Внесение изменений в устав кредитной организации

Автор: | 03.12.2018

Глава 16. Государственная регистрация изменений, вносимых в устав кредитной организации

Глава 16. Государственная регистрация изменений, вносимых в устав кредитной организации

О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации изменений и дополнений, вносимых в устав банка и связанных с процедурой повышения капитализации, см. также Указание Банка России от 12 ноября 2009 г. N 2333-У

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 22 июля 2013 г. N 3029-У в пункт 16.1 внесены изменения

16.1. Кредитная организация для государственной регистрации изменений, вносимых в ее устав, в течение одного месяца со дня принятия уполномоченным органом управления соответствующего решения (регистрации отчета об итогах выпуска акций в случае конвертации акций кредитной организации без изменения размера ее уставного капитала) направляет в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, следующие документы:

заявление о государственной регистрации указанных изменений, составленное по установленной форме (один экземпляр), а также, если документы для государственной регистрации направляются в форме электронных документов и кредитной организации необходимо получение экземпляра изменений на бумажном носителе с отметкой уполномоченного регистрирующего органа одновременно представляется соответствующее заявление в письменном виде (один экземпляр);

ходатайство о государственной регистрации указанных изменений за подписью уполномоченного лица кредитной организации (один экземпляр);

протокол заседания уполномоченного органа управления кредитной организации, в котором зафиксировано решение о внесении изменений в устав (в случае конвертации акций кредитной организации без изменения размера ее уставного капитала — протокол, в котором зафиксировано решение, предусмотренное пунктом 2 статьи 12 Федерального закона «Об акционерных обществах») (два экземпляра), протокол также должен содержать фамилию, имя, отчество (если последнее имеется) уполномоченного лица, которому предоставлено право подписания ходатайства о государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации (если ходатайство подписывается лицом, не являющимся председателем совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации или единоличным исполнительным органом кредитной организации);

текст изменений, вносимых в устав кредитной организации, по форме приложения 19 к настоящей Инструкции в трех экземплярах;

документ, подтверждающий уплату государственной пошлины за государственную регистрацию изменений, вносимых в устав кредитной организации (один экземпляр).

16.1.1. Для государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации и связанных с созданием (изменением местонахождения, закрытием) представительства на территории иностранного государства, кредитная организация дополнительно к документам, указанным в абзацах втором — шестом настоящего пункта, направляет в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, следующие документы:

надлежащим образом заверенную копию письма либо иного документа, выданного уполномоченным органом иностранного государства, в котором содержится подтверждение создания (изменения местонахождения, закрытия) представительства. Такой документ должен быть составлен на государственном (официальном) языке страны местонахождения представительства и легализован в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, если иное не предусмотрено международными договорами, участниками которых являются Российская Федерация и страна местонахождения представительства, с приложением заверенного в установленном порядке перевода указанного документа на русский язык;

уведомление по форме приложения 11 к настоящей Инструкции (в случае изменения сведений о представительстве, созданном на территории иностранного государства, не связанных с изменением его местонахождения, уведомление по указанной форме направляется кредитной организацией в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, в течение двух рабочих дней со дня изменения);

положение о представительстве кредитной организации на территории иностранного государства, составленное на русском языке (направляется в одном экземпляре только для государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации и связанных с созданием представительства) (в случае внесения изменений в положение о представительстве, созданном на территории иностранного государства, один экземпляр изменений, составленных на русском языке, направляется кредитной организацией в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, в течение десяти календарных дней со дня внесения изменений).

16.1.2. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, в установленном Банком России порядке вносит в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведения о представительстве кредитной организации, созданном на территории иностранного государства, с учетом информации, содержащейся в уведомлении по форме приложения 11 к настоящей Инструкции.

16.2. Особенности государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации и связанных с изменением размера уставного капитала, наименования кредитной организации и ее местонахождения, установлены главами 17, 19 и 20 настоящей Инструкции.

Информация об изменениях:

Пункт 16.3 изменен с 14 ноября 2017 г. — Указание Банка России от 11 августа 2017 г. N 4487-У

16.3. Территориальное учреждение Банка России в месячный срок (в течение одного рабочего дня — в случае принятия решения временной администрации) со дня получения документов, указанных в пункте 16.1 настоящей Инструкции, рассматривает их и в случае соответствия требованиям, установленным федеральными законами и нормативными актами Банка России, принимает решение о государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации, либо устава кредитной организации в новой редакции.

В течение трех рабочих дней с даты принятия решения, указанного в абзаце первом настоящего пункта (в день принятия решения, указанного в абзаце первом настоящего пункта — в случае принятия решения временной администрации), территориальное учреждение Банка России направляет в уполномоченный регистрирующий орган документы, предусмотренные Федеральным законом «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», включая заявление кредитной организации о необходимости получения экземпляра изменений на бумажном носителе с отметкой уполномоченного регистрирующего органа (в случае его представления), с сопроводительным письмом, содержащим информацию о принятом решении.

Информация об изменениях:

Пункт 16.4 изменен с 14 ноября 2017 г. — Указание Банка России от 11 августа 2017 г. N 4487-У

16.4. В течение трех рабочих дней, следующих за днем получения сообщения уполномоченного регистрирующего органа о внесении записи в единый государственный реестр юридических лиц (в день получения сообщения уполномоченного регистрирующего органа о внесении записи в единый государственный реестр юридических лиц — в случае принятия решения временной администрации), территориальное учреждение Банка России:

вносит соответствующие сведения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций (одновременно на оборотную сторону титульного листа экземпляра устава кредитной организации, хранящегося в территориальном учреждении Банка России, может быть внесена запись о порядковом номере изменений с указанием абзацев, пунктов, статей, в которые были внесены изменения, даты внесения соответствующей записи в единый государственный реестр юридических лиц и государственного регистрационного номера этой записи);

направляет кредитной организации письменное сообщение с приложением полученного от уполномоченного регистрирующего органа оригинала свидетельства и одного экземпляра зарегистрированных изменений, внесенных в устав кредитной организации, по форме приложения 19 к настоящей Инструкции с отметкой уполномоченного регистрирующего органа (если документы для государственной регистрации представлены на бумажных носителях). Если документы для государственной регистрации были представлены в форме электронных документов, кредитной организации в установленном порядке направляются в форме электронных документов: свидетельство о государственной регистрации и зарегистрированные изменения, внесенные в устав, подписанные электронной подписью уполномоченного регистрирующего органа. Если при представлении документов в форме электронных документов имелось заявление кредитной организации о получении экземпляра изменений, внесенных в устав кредитной организации, на бумажном носителе с отметкой уполномоченного регистрирующего органа, такой экземпляр направляется в кредитную организацию одновременно с изменениями в электронной форме;

направляет в Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России) заключение, содержащее обоснование принятия решения о государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации, а также информацию о внесении соответствующей записи в единый государственный реестр юридических лиц.

В случае подписания изменений, вносимых в устав кредитной организации, не председателем совета директоров (наблюдательного совета) и не единоличным исполнительным органом, а другим уполномоченным общим собранием участников или советом директоров (наблюдательным советом) лицом, в указанном выше заключении также должны содержаться номер протокола общего собрания участников или заседания совета директоров (наблюдательного совета), на котором были предоставлены такие полномочия, и дата его проведения. Данное требование не предъявляется в случае принятия решения временной администрации (в том числе в случае увеличения уставного капитала кредитной организации путем приобретения в соответствии с Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» Банком России (Управляющей компанией, Агентством по страхованию вкладов или инвестором, соответствующим требованиям Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России) акций (долей) кредитной организации).

К указанному в абзаце четвертом настоящего пункта заключению должен быть приложен один экземпляр зарегистрированных изменений, внесенных в устав кредитной организации, по форме приложения 19 к настоящей Инструкции.

Глава 18. Порядок представления кредитной организацией информации об изменении состава участников и (или) размеров их долей

Глава 18. Порядок представления кредитной организацией информации об изменении состава участников и (или) размеров их долей

18.1. Об изменении состава участников кредитной организации и (или) размеров их долей кредитная организация информирует территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, в порядке, установленном настоящей главой.

Информирование осуществляется путем представления списка участников кредитной организации в электронном виде.

18.2. Кредитная организация в форме общества с ограниченной ответственностью или общества с дополнительной ответственностью направляет в территориальное учреждение Банка России список участников кредитной организации:

при государственной регистрации изменений, вносимых в устав, — в комплекте документов, предусмотренных главой 17 настоящей Инструкции;

при наличии изменений в составе участников кредитной организации и (или) размерах их долей — в течение десяти календарных дней после дня наступления таких изменений. Список участников кредитной организации по форме приложения 3 к настоящей Инструкции должен содержать перечень участников, доля которых в уставном капитале кредитной организации составляет более одного процента. Одновременно кредитная организация представляет подписанное единоличным исполнительным органом кредитной организации письмо, подтверждающее идентичность электронной копии списка участников кредитной организации произошедшим изменениям.

Кредитная организация в форме общества с ограниченной ответственностью или общества с дополнительной ответственностью в течение пяти рабочих дней после дня проведения очередного общего собрания участников кредитной организации направляет в территориальное учреждение Банка России полный список участников по форме приложения 3 к настоящей Инструкции. Одновременно кредитная организация представляет подписанное единоличным исполнительным органом кредитной организации письмо, подтверждающее идентичность электронной копии списка участников составу участников кредитной организации на дату составления списка лиц, имеющих право на участие в очередном общем собрании участников.

18.3. Кредитная организация в форме акционерного общества направляет в территориальное учреждение Банка России список участников кредитной организации:

при государственной регистрации изменений, вносимых в ее устав и связанных с изменением размера ее уставного капитала, — в комплекте документов, предусмотренных главой 17 настоящей Инструкции;

при наличии в течение календарного квартала изменений в составе акционеров, доля которых в уставном капитале кредитной организации составляет более одного процента, и (или) изменений в размерах их долей — в течение десяти календарных дней после дня окончания квартала. Список участников кредитной организации по форме приложения 3 к настоящей Инструкции должен содержать перечень акционеров, доля которых в уставном капитале кредитной организации составляет более одного процента. Одновременно кредитная организация представляет подписанное единоличным исполнительным органом кредитной организации письмо, подтверждающее идентичность электронной копии списка участников кредитной организации произошедшим изменениям.

18.3.1. Кредитная организация в форме акционерного общества в срок, не превышающий пяти рабочих дней с момента проведения годового общего собрания акционеров кредитной организации, направляет в территориальное учреждение Банка России список участников кредитной организации по форме приложения 3 к настоящей Инструкции, который должен содержать полный перечень акционеров кредитной организации. Одновременно кредитная организация представляет подписанное единоличным исполнительным органом кредитной организации письмо, подтверждающее идентичность электронной копии списка участников составу акционеров кредитной организации на дату составления списка лиц, имеющих право на участие в годовом общем собрании акционеров кредитной организации.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 15 сентября 2011 г. N 2698-У глава 18 дополнена пунктом 18.4, вступающим в силу с 29 сентября 2011 г.

18.4. Территориальное учреждение Банка России направляет список участников кредитной организации в Банк России (Центр информационных технологий Банка России) в течение пяти рабочих дней, следующих за днем его получения от кредитной организации, если иной порядок направления списка участников кредитной организации в Банк России не установлен настоящей Инструкцией.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 26 ноября 2013 г. N 3124-У глава 18 дополнена пунктом 18.5

18.5. В отношении кредитной организации, надзор за деятельностью которой осуществляет уполномоченное структурное подразделение центрального аппарата Банка России, список участников направляется в уполномоченное структурное подразделение центрального аппарата Банка России в порядке, установленном настоящей главой.

Регистрация изменений и дополнений, вносимых в устав кредитной организации

Под регистрацией изменений и дополнений, вносимых в устав кредитной организации, подразумевается согласование их с Банком России (его территориальным учреждением).

Изменения и дополнения, вносимые в устав кредитной организации и не требующие

замены имеющейся у кредитной организации лицензии, согласовываются с территориальным

учреждением Банка России, а изменения и дополнения, требующие замены лицензии

кредитной организации, согласовываются с Банком России.

Для регистрации изменений и дополнений, вносимых в устав, кроме изменения

величины уставного капитала, кредитная организация в течение одного месяца

со дня принятия общим собранием соответствующего решения направляет в территориальное

учреждение Банка России по месту своего нахождения следующие документы:

— ходатайство о регистрации изменений и дополнений, вносимых в устав

кредитной организации, имя, отчество которого должны содержаться в соответствующем

протоколе собрания участников кредитной организации;

— протокол собрания участников кредитной организации с решением о внесении

изменений и дополнений в ее устав;

— текст изменений, вносимых в устав кредитной организации,подписанный

уполномоченным лицом, в 3-х экземплярах.

При дополнительных выпусках акций кредитная организация, созданная в

форме акционерного общества, вносит в устав дополнения и изменения, отражающие:

— категории, типы, количество, номинальную стоимость объявленных акций

и права, которые они предоставляют.

Территориальное учреждение Банка России в течение одного месяца рассматривает

представленные документы и, если они соответствуют требованиям действующего

законодательства, согласовывает их.

Территориальное учреждение Банка России на следующий рабочий день после

даты согласования изменений и дополнений в устав кредитной организации направляет

следующие документы: в кредитную организацию — уведомление о необходимости

представления в территориальное учреждение Банка России экземпляра устава

кредитной организации для внесения на его титульный лист записи о регистрации

изменений и дополнений.

После внесения территориальным учреждением Банка России на титульный

лист устава кредитной организации и дополнений, кредитной организации возвращается

ее экземпляр устава с приложением согласованных территориальным учреждением

Банка России и дополнений в устав кредитной организации; в Банк России (Департамент

лицензирования банковской и аудиторской деятельности):

— заключение, обосновывающее согласование изменений и дополнений и содержащее

информацию о внесении соответствующей записи на титульные листы экземпляров

устава, хранящихся в кредитной организации и в территориальном учреждении

— согласованный руководителем территориального учреждения Банка России

(его заместителем) экземпляр изменений и дополнений в устав кредитной организации.

Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности)

на основании полученных документов:

— вносит соответствующую запись на титульный лист хранящегося у него

экземпляра устава кредитной организации;

— вносит информацию об изменениях и дополнениях в Книгу государственной

регистрации кредитных организаций.

Изменения и дополнения, вносимые в устав кредитной организации, вступают

в силу с даты их согласования с Банком России (его территориальным учреждением).

Согласованные изменения и дополнения в устав являются неотъемлемой его

частью и выдаются кредитной организации вместе с ее экземпляром устава после

внесения Банком России (его территориальным учреждением) на титульный лист

устава кредитной организации соответствующей записи о согласовании этих изменений

Особенности регистрации изменения величины уставного капитала кредитной

При согласовании изменения величины уставного капитала кредитной организации

территориальное учреждение Банка России контролирует правомерность участия

и оплаты участниками своих долей (акций) в порядке, предусмотренном для вновь

Участники — юридические лица, приобретающие менее 5% долей (акций) кредитной

организации, не обязаны представлять справки из налоговой инспекции об отсутствии

задолженности перед бюджетом.

Регистрация изменения размера уставного капитала в уставе кредитной организации

осуществляется после полной оплаты участниками своих долей (акций).

Принятие кредитной организацией решения об увеличении ее уставного капитала

допускается только после регистрации предыдущего изменения величины уставного

капитала в уставе кредитной организации.

Если регистрация отчета об итогах выпуска акций осуществляетсяпри неполной

оплате размещенных дополнительных акций (но не менее пятидесяти процентов),

ее правомерность определяется Департаментом контроля за деятельностью кредитных

организаций на финансовых рынках или соответствующим подразделением территориального

учреждения Банка России, а правомерность оплаты остальной части выпуска —

подразделением территориального учреждения Банка России, осуществляющим лицензирование

Для регистрации в уставе изменения размера уставного капитала кредитная

организация, кроме соответствующего ходатайства и формы, содержащей текст

вносимого изменения, дополнительно направляет в территориальное учреждение

— протокол заседания уполномоченного органа управления кредитной организации,

в котором зафиксировано решение об изменении уставного капитала;

— список участников кредитной организации — в трех экземплярах. При этом

два экземпляра списка должны содержать полный перечень участников кредитной

организации и один экземпляр списка, направляемый в Банк России, должен содержать

сведения об участниках кредитной организации, доля которых в уставном капитале

— уведомление о приобретении участником (участниками) кредитной организации

в результате одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим

лицом либо группой юридических лиц и (или) физических лиц, связанных между

собой соглашением, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними или

зависимыми по отношению друг к другу, более 5, но не более 20% долей (акций)

Кредитная организация в форме акционерного общества также представляет

копию письма, подтверждающего регистрацию отчета об итогах выпуска ценных

Кредитная организация должна представить в территориальное учреждение

Банка России информацию, подтверждающую правомерность оплаты ее уставного

Уменьшение уставного капитала кредитной организации допускается только

после уведомления всех ее кредиторов.

Согласование уменьшения уставного капитала кредитной организации производится

территориальным учреждением Банка России на основании решения общего собрания

участников кредитной организации не ранее, чем через три месяца после уведомления

кредитной организацией всех ее кредиторов о предполагаемом уменьшении ее уставного

капитала и при условии представления кредитной организацией в территориальное

учреждение Банка России наряду с документами, перечисленными в настоящей главе,

копий ее писем в адрес кредиторов.

Территориальное учреждение Банка России на следующий рабочий день после

даты согласования изменений в устав кредитной организации, касающихся размера

ее уставного капитала, направляет следующие документы: в кредитную организацию:

— уведомление о необходимости представления в территориальное учреждение

Банка России экземпляра устава кредитной организации для внесения на его титульный

лист записи о регистрации изменений и дополнений;

в Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности):

— заключение, обосновывающее согласование им новой величины уставного

капитала кредитной организации и содержащее информацию о согласовании им приобретения

участниками кредитной организации более 20% ее долей (акций) и о проверке

представленных кредитной организацией уведомлений о приобретении участником

(участниками) кредитной организации в результате одной или нескольких сделок

одним юридическим или физическим лицом, либо группой юридических и (или) физических

лиц, связанных между собой соглашением, либо группой юридических лиц, являющихся

дочерними или зависимыми поотношению к друг другу, более 5, но не более 20%

долей (акций) кредитной организации, обосновывающее и содержащее информацию

о внесении соответствующей записи на титульный лист экземпляров устава кредитной

организации и в территориальном учреждении Банка России об уменьшении уставного

капитала кредитной организации, должно содержать информацию о причинах, повлекших

уменьшение уставного капитала, и мерах, принимаемых кредитной организацией

для его наращивания, а также мерах по усилению надзора за деятельностью такой

кредитной организации, принимаемых территориальным учреждением Банка России;

— согласованный руководителем территориального учреждения Банка России

(его заместителем) экземпляр изменений в уставе кредитной организации, касающихся

новой величины ее уставного капитала;

— согласованный руководителем территориального учреждения Банка России

(его заместителем) экземпляр изменения величины уставного капитала в списке

участников кредитной организации.

Уставный капитал кредитной организации, созданной в форме общества с

ограниченной ответственностью, должен быть оплачен ее участниками в течение

одного года после принятия решения общим собранием об увеличении уставного

капитала кредитной организации.

Уставный капитал кредитной организации, созданной в форме акционерного

общества, должен быть оплачен в течение одного года с момента приобретения

акций, если иные сроки не установлены законодательством Российской Федерации.

Деятельность Центрального банка РФ определяется Конституцией Российской Федерации, Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и другими федеральными законами.

. РСФСР «О банках и банковской деятельности в РСФСР» от 2 декабря 1990 г . и Закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» // ВВС. … Ст. 3829. Центральный банк РФ (Банк России)* занимает особое место в банковской системе, а его.

Функции Центрального банка Российской Федерации. В соответствии с Федеральным законом «О внесении изменений и дополнений в Закон РФ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»» от 26 апреля 1995 г . Центральному банку РФ предписано.

Другими целями деятельности Банка России являются: защита и обеспечение устойчивости рубля, в том.

Глава 7. БАНКОВСКАЯ СИСТЕМА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ. 7.1. Банковская система: сущность, структура, функции отдельных звеньев. Банковская система РФ состоит из Центрального банка России, кредитных организаций, а также филиалов и представительств.

В соответствии с Законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 12.04.1995 г. основными целями деятельности Банка России являются

Деятельность Центрального банка РФ определяется Конституцией РФ, Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и другими федеральными законами.

Порядок учреждения данных банков определен письмом Центрального банка России от 8 апреля 1993 г . «Условия открытия банков с участием иностранных инвестиций на территории Российской Федерации».*

Закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» дал более четкое и подробное описание функций главного банка страны, наделил ЦБ РФ правом издания нормативных актов, обязательных для исполнения всех юридических и физических лиц и.

. национальные центральные банкиРоссии функции надзора выполняет Контрольно-ревизионное управление Центрального банка Российской Федерации, осуществляющее ревизии главных территориальных управлений Центрального банка, Департамент банковского.

Цели, задачи и функции центрального банка. Центральные банки являются регулирующим звеном в банковской … В одних источниках их насчитывается более 10, в других — всего одна (в действующей Конституции Российской Федерации).

Центробанк РФ осуществляет размещение и обслуживание рынка ГКО, гарантирует своевременное погашение выпущенных ГКО.

Цели, задачи и функции центрального банка. … В качестве «банка банков» центральный банк предоставляет кредитным институтам возможность рефинансирования.

Бизнес, инвестиции, право. Банковская система России. ЦЕНТРАЛЬНЫЕ БАНКИ. … Несмотря на то, что первым банком, осуществившим эмиссию, был Банк Стокгольма (в 1650 г . он выпустил депозитные.

-другие документы, предусмотренные требованиями Департамента надзора ЦБ за деятельностью коммерческих банков Центробанка. Если речь идет о получении лицензии банком с участием.

Глава 15.1. Государственная регистрация изменений, вносимых в устав микрофинансовой компании в связи с получением ею статуса банка с базовой лицензией (небанковской кредитной организации)

Информация об изменениях:

Раздел IV дополнен главой 15.1 с 14 ноября 2017 г. — Указание Банка России от 11 августа 2017 г. N 4487-У

Глава 15.1. Государственная регистрация изменений, вносимых в устав микрофинансовой компании в связи с получением ею статуса банка с базовой лицензией (небанковской кредитной организации)

15.1.1. До представления в Банк России документов для государственной регистрации изменений, вносимых в устав микрофинансовой компании, связанных с получением ею статуса банка с базовой лицензией (небанковской кредитной организации), Банк России устанавливает возможность использования наименования такой кредитной организации по правилам, предусмотренным пунктами 19.2 — 19.4 настоящей Инструкции.

15.1.2. Микрофинансовой компанией для государственной регистрации изменений, вносимых в устав в связи с получением ею статуса банка с базовой лицензией (небанковской кредитной организации), в Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России) в течение одного месяца со дня принятия уполномоченным органом управления микрофинансовой компании соответствующего решения представляются:

заявление о государственной регистрации изменений, внесенных в устав микрофинансовой компании и ходатайство о выдаче банку с базовой лицензией (небанковской кредитной организации) лицензии на осуществление банковских операций (с перечислением банковских операций и указанием на то, будут они осуществляться только в рублях или в рублях и иностранной валюте, а также на то, предполагается или нет осуществление операций по инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовому обслуживанию физических и юридических лиц) на имя руководителя Банка России;

документы, перечисленные в подпунктах 3.1.2 — 3.1.6, 3.1.13 и 3.1.14 пункта 3.1 настоящей Инструкции. Вместо документа, предусмотренного подпунктом 3.1.2 пункта 3.1 настоящей Инструкции, могут быть представлены изменения, вносимые в устав микрофинансовой компании, содержащие все сведения, предусмотренные подпунктом 3.1.2 пункта 3.1 настоящей Инструкции. Документ, предусмотренный в подпункте 3.1.3 пункта 3.1 настоящей Инструкции, утверждается уполномоченным органом управления микрофинансовой компании одновременно с принятием решения о внесении в устав изменений в связи с получением ею статуса банка с базовой лицензией (небанковской кредитной организации). Документы, перечисленные в подпункте 3.1.6 пункта 3.1 настоящей Инструкции, представляются в отношении лиц, являющихся участниками микрофинансовой компании на день принятия ее уполномоченным органом управления решения о внесении в устав изменений в связи с получением ею статуса банка с базовой лицензией (небанковской кредитной организации);

устав микрофинансовой компании, а также изменения, внесенные в ее устав с даты приобретения статуса микрофинансовой компании (документы представляются в двух экземплярах на бумажном носителе в виде заверенных копий и в одном экземпляре в форме электронного документа);

выписка из единого государственного реестра юридических лиц, выданная уполномоченным регистрирующим органом и содержащая сведения о микрофинансовой компании;

выписка из реестра акционеров микрофинансовой компании, составленная на дату принятия ее уполномоченным органом управления решения о внесении в устав изменений в связи с получением ею статуса банка с базовой лицензией (небанковской кредитной организации);

документ в письменном виде в произвольной форме, в котором указывается размер уставного капитала микрофинансовой компании и подтверждается соблюдение установленных пунктами 4.3 и 4.9 настоящей Инструкции требований к составу имущества, которым оплачен уставный капитал, и предельному размеру имущественных (неденежных) вкладов в уставный капитал;

баланс микрофинансовой компании по состоянию на последнюю отчетную дату, предшествующую подаче документов, предусмотренных настоящим пунктом, составленный по правилам, установленным для микрофинансовой компании и для кредитной организации;

расчет стоимости чистых активов микрофинансовой компании на дату принятия уполномоченным органом управления микрофинансовой компании решения о внесении в устав изменений в связи с получением ею статуса банка с базовой лицензией (небанковской кредитной организации);

документ в письменном виде в произвольной форме, подтверждающий отсутствие у микрофинансовой компании обязательств по договорам, заключение которых не допускается для кредитных организаций;

документ в письменном виде в произвольной форме, подтверждающий отсутствие у микрофинансовой компании лицензии (лицензий), предоставляющей (предоставляющих) право на осуществление деятельности, которую не вправе осуществлять кредитная организация, или направление заявления в лицензирующий орган об аннулировании такой лицензии (заявлений в лицензирующие органы об аннулировании таких лицензий);

обязательство в письменном виде в произвольной форме о закрытии банковского счета (банковских счетов) микрофинансовой компании в кредитных организациях не позднее пяти рабочих дней со дня открытия Банком России корреспондентского счета банку с базовой лицензией (небанковской кредитной организации) с приложением перечня кредитных организаций, в которых открыты счета (с указанием полного фирменного наименования кредитной организации и ее регистрационного номера, присвоенного Банком России, а также реквизитов банковских счетов).

15.1.3. Одновременно с представлением в Банк России документов, указанных в пункте 15.1.2 настоящей Инструкции, микрофинансовая компания представляет в территориальное учреждение Банка России по ее местонахождению ходатайство, указанное в абзаце втором пункта 15.1.2 настоящей Инструкции, а также документы, перечисленные в подпунктах 3.1.7 — 3.1.9, 3.1.11, 3.1.15 и 3.1.16 пункта 3.1 настоящей Инструкции.

Документы, предусмотренные подпунктом 3.1.7 пункта 3.1 настоящей Инструкции, представляются также в отношении лиц, которые будут занимать должности руководителя и главного бухгалтера филиалов кредитной организации.

Документы, предусмотренные подпунктом 3.1.9 пункта 3.1 настоящей Инструкции, представляются, только если предполагается осуществление кредитной организацией операций по инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовому обслуживанию физических и юридических лиц.

Документы, предусмотренные абзацами вторым — четвертым и тринадцатым подпункта 3.1.9 пункта 3.1 настоящей Инструкции, составляются и подписываются уполномоченным лицом микрофинансовой компании.

Документ, предусмотренный подпунктом 3.1.11 пункта 3.1 настоящей Инструкции, представляется, только если предполагается осуществление операций с драгоценными металлами, требующих использования весоизмерительных приборов и разновесов.

15.1.4. Территориальное учреждение Банка России в течение 30 календарных дней (20 календарных дней в случае внесения в устав микрофинансовой компании изменений в связи с получением ею статуса небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций) с даты представления документов, указанных в пункте 15.1.3 настоящей Инструкции, подготавливает и направляет в Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России) заключение:

о соответствии помещений для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России, и о представлении документов, предусмотренных подпунктами 3.1.8, 3.1.9 и 3.1.11 (если предполагается осуществление операций с драгоценными металлами, требующими использования весоизмерительных приборов и разновесов) пункта 3.1 настоящей Инструкции. Для подготовки данного заключения территориальное учреждение Банка России вправе осуществить проверку с выходом специалистов на место. В случае страхования на сумму, определяемую в соответствии с требованиями нормативных актов Банка России, наличных денег и согласования со страховой организацией требований к технической укрепленности помещений для совершения операций с ценностями территориальным учреждением Банка России при проведении проверки с выходом специалистов на место контроль за соответствием технической укрепленности таких помещений требованиям, установленным приложением 1 к Положению Банка России N 318-П, не осуществляется;

о соответствии лиц, которые будут занимать должности членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, а также лиц, указанных в подпункте 3.1.16 пункта 3.1 настоящей Инструкции, требованиям, установленным статьей 16 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», и информацию о согласовании лиц, которые будут занимать должности руководителей кредитной организации, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации, руководителей, главных бухгалтеров филиалов кредитной организации; дополнительно должны быть указаны паспортные данные (данные иного документа, удостоверяющего личность) каждого лица.

15.1.5. Рассмотрение Банком России вопроса о государственной регистрации изменений, вносимых в устав микрофинансовой компании в связи с получением ею статуса банка с базовой лицензией (небанковской кредитной организации), и выдача такой кредитной организации соответствующих документов осуществляются в соответствии с порядком, установленным пунктами 6.12 — 6.14, абзацем вторым пункта 6.15, пунктами 6.16, 6.18 и 6.20 настоящей Инструкции.

При этом принятие Банком России решения о государственной регистрации изменений, вносимых в устав микрофинансовой компании в связи с получением ею статуса банка с базовой лицензией (небанковской кредитной организации), осуществляется при условии соответствия такой микрофинансовой компании в полном объеме требованиям, установленным федеральными законами и принятыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России и предъявляемым к банкам с базовой лицензией (небанковским кредитным организациям), в том числе требованиям к минимальному размеру уставного капитала кредитной организации и минимальному размеру собственных средств (капитала) кредитной организации, а также к предельному размеру имущественных (неденежных) вкладов в уставный капитал кредитной организации. Вывод о соответствии микрофинансовой компании указанным требованиям подготавливается с учетом результатов проверки, которая проводится в микрофинансовой компании в соответствии с частью третьей статьи 23.6 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».

Принятие Банком России решения об отказе в государственной регистрации изменений, вносимых в устав микрофинансовой компании в связи с получением ею статуса банка с базовой лицензией (небанковской кредитной организации), допускается только по основаниям, указанным в статьях 16 и 23.6 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».

15.1.6. В течение трех рабочих дней, следующих за днем получения сообщения территориального учреждения Банка России по местонахождению микрофинансовой компании о внесении в единый государственный реестр юридических лиц записи о государственной регистрации изменений, внесенных в устав микрофинансовой компании в связи с получением ею статуса банка с базовой лицензией (небанковской кредитной организации), Банк России принимает решение о выдаче кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.

Кредитной организации, указанной в абзаце первом настоящего пункта, в соответствии с ходатайством, указанным в абзаце втором пункта 15.1.2 настоящей Инструкции, выдаются лицензии на осуществление банковских операций:

базовая лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц и привлечения во вклады и размещения драгоценных металлов) — по форме приложения 33 к настоящей Инструкции;

базовая лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов — по форме приложения 34 к настоящей Инструкции;

базовая лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц, привлечения во вклады и размещения драгоценных металлов и осуществления инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассового обслуживания физических и юридических лиц) — по форме приложения 35 к настоящей Инструкции;

базовая лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте и на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц и осуществления инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассового обслуживания физических и юридических лиц) — по форме приложения 36 к настоящей Инструкции;

лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях или со средствами в рублях и иностранной валюте для расчетных небанковских кредитных организаций — по форме приложения 38 к настоящей Инструкции;

лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях или со средствами в рублях и иностранной валюте для небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитно-кредитные операции, — по форме приложения 39 к настоящей Инструкции;

лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях или со средствами в рублях и иностранной валюте для небанковских кредитных организаций, имеющих право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, — по форме приложения 40 к настоящей Инструкции;

лицензия на осуществление банковских операций для небанковских кредитных организаций — центральных контрагентов — по форме приложения 41 к настоящей Инструкции.

Банк с базовой лицензией, имеющий лицензию на осуществление банковских операций по форме приложения 34 или приложения 36 к настоящей Инструкции, помимо привлечения во вклады и размещения драгоценных металлов вправе осуществлять другие операции с драгоценными металлами в соответствии с законодательством Российской Федерации. При этом банк с базовой лицензией, имеющий лицензию на осуществление банковских операций по форме приложения 36 к настоящей Инструкции, операции с драгоценными металлами, не относящиеся к банковским, вправе осуществлять, если это не требует использования весоизмерительных приборов и разновесов.

Небанковская кредитная организация, имеющая лицензию на осуществление банковских операций по форме приложения 41 к настоящей Инструкции, помимо привлечения во вклады и размещения драгоценных металлов вправе осуществлять другие операции с драгоценными металлами в соответствии с законодательством Российской Федерации, если это не требует использования весоизмерительных приборов и разновесов.

Банк с базовой лицензией осуществляет свою деятельность с учетом требований, установленных статьей 5.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».

Небанковская кредитная организация — центральный контрагент осуществляет свою деятельность с учетом требований, установленных Положением Банка России N 575-П.

15.1.7. В течение трех рабочих дней, следующих за днем принятия решения, указанного в абзаце первом пункта 15.1.6 настоящей Инструкции, Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России) направляет кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций.

Лицензия на осуществление банковских операций выдается Банком России (Департаментом допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России) под подпись председателю совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации (иному уполномоченному лицу).

Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России) привлекает территориальное учреждение Банка России по местонахождению кредитной организации для вручения ей лицензии на осуществление банковских операций.

15.1.8. Не позднее пяти рабочих дней со дня принятия решения о выдаче кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций Банк России в порядке, установленном федеральными законами, направляет соответствующие сведения в уполномоченный регистрирующий орган.